受托管理与投资管理相分离：
受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正，有利于降低企业年金基金运营的风险，保障企业年金基金的安全与保值增值。

服务网络，遍布全国：
泰康和浦发银行分别用于遍布全国的机构和网络，依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。

投资组合，丰富全面：
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。

后台先行，快速高效：
本计划已经完成了银行账户的开立，实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接，形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划，轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。

规模效应，分散风险：
本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多的投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。

投资灵活，自由选择：
本计划提供了三种具有不同风险收益特征的投资组合供企业自由选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的分先偏好。

安全托管，独具特色：
浦发银行秉承“勤勉尽责、全程全额托管、集中运作、风控优先、就近服务”的托管理念，依托由先进的“五家马车”——托管业务平台系统、年金账户管理标识系统、网上银行托管系统、清算直连系统以及独立的绩效风险控制系统组成的企业年金托管业务综合系统、严密的资产托管风险防控体系、专业的绩效评估技术、强大的信息咨询能力、高效的资金清算水平，为企业年金客户提供专业、高效、安全的托管服务！

账户管理，独居特色：
浦发银行作为国内规范模式下首批企业年金计划的账户管理人，不仅开创了多项企业年金服务的先河，也积累了丰富的服务经验，成就了鲜明的账户管理服务特色。强大的账户管理系统、准确的数据处理、科学的账户处理流程、个性化体贴的客户服务、基于电子化平台的查询服务系统、多层次风险控制制度、有效的个人账户对账单核对机制，为企业及参加企业年金计划的员工提供优质周到的账户管理服务。

1）稳健收益投资组合
三年期定期存款利率（如中国人民银行对存款利率进行调整，业绩比较基准随之调整）

2）稳健成长投资组合
5%*沪深300指数+40%*中债总指数+55%*7天通知存款利率（税后）

3）进取成长投资组合
中国人民银行公布的三年期定期存款利率，投资期内如遇利率调整，则按照利率执行的时间进行加权平均