泰康阳光开泰企业年金集合计划

计划登记号:99JH20120037

批复日期:2012.9.11

托管人:中国光大银行股份有限公司

账户管理人:中国光大银行股份有限公司

投资管理人:
泰康资产管理有限责任公司
国泰基金管理有限公司
华夏基金管理有限公司
  • 受托管理与投资管理相分离:
    受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体,天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正,有利于降低企业年金基金运营的风险,保障企业年金基金的安全与保值增值。

    服务网络,遍布全国:
    泰康和光大银行分别用于遍布全国的机构和网络,依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。

    投资组合,丰富全面:
    本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合,既具有各自明显的风险收益特征,满足不同风险偏好需求,又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线,全方位满足不同特征客户的各种投资需求。

    后台先行,快速高效:
    本计划已经完成了银行账户的开立,实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接,形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划,轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。

    规模效应,分散风险:
    本计划聚集不同企业的年金资产,有效拓宽投资范围,能够获取更多的投资机会,有效提高年金资产的投资收益水平,并可实现投资的多元化,有效降低风险。

    投资灵活,自由选择:
    本计划提供了三种具有不同风险收益特征的投资组合供企业自由选择,并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换,投资方式灵活,满足企业不同的分先偏好。

    账户管理,独具特色:
    本计划由具有丰富经验的账户管理人以成熟先进的账户管理系统为基础,依托于安全、高效的年金账户管理平台为客户提供便捷、专业、周到的个性化企业年金账户管理服务。为企业提供不同权限的分级查询及统计服务,同时通过多渠道的信息服务模式,为个人提供24小时全球年金信息查询服务。

    安全托管,先进周到:
    光大银行依托于强大的托管资金清算系统,长期致力于向委托人、投资人提供优质的托管服务,努力促进托管业生态环境发展、提高托管人增值服务水平。除按照法律法规和托管合同的要求履行托管职责外,还注重总结各类托管产品交易监督经验,逐渐摸索出与投资管理人互动、协作的动态监督机制,不仅提升了服务价值和成果,也进一步提高了光大银行托管业务的风险控制能力。

  • 该计划基金财产限于境内投资,投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货,以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

  • 投资管理人 投资组合 投资比例(权益类)
    国泰基金 稳健全债 0%
    泰康资产 稳健成长 0%~10%
    华夏基金 稳健增长 0%~10%

  • 1)稳健全债投资组合
    中国人民银行公布的三年期定期存款利率

    2)稳健成长投资组合
    依照相关规定,企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用,参与企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用,大大降低了企业年金计划的管理成本,使受益人获益。

    3)稳健增长投资组合
    一年期定期存款税后利率